{"id":10221,"date":"2026-10-02T14:00:00","date_gmt":"2026-10-02T14:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/tradegoai.app\/?p=10221"},"modified":"2026-10-10T02:29:35","modified_gmt":"2026-10-10T02:29:35","slug":"standby-akkreditiv","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tradegoai.app\/de\/standby-letter-of-credit\/","title":{"rendered":"Standby-Akkreditiv: Was es ist und wie es sich von einem kommerziellen Akkreditiv unterscheidet"},"content":{"rendered":"

Ein Standby-Akkreditiv ist kein Zahlungsweg f\u00fcr Waren. Es ist das Versprechen einer Bank zu zahlen, wenn jemand seine Verpflichtungen nicht erf\u00fcllt. Diese eine Unterscheidung erkl\u00e4rt nahezu jeden Unterschied zwischen einem Standby und dem kommerziellen Akkreditiv, an das die meisten Exporteure denken, wenn sie den Begriff h\u00f6ren \u2013 anderer Zweck, anderer Ausl\u00f6ser, andere Regeln und ein ganz anderes Kostenprofil. Die beiden Instrumente als Varianten ein und desselben Instruments zu behandeln, ist das h\u00e4ufigste und teuerste Missverst\u00e4ndnis in diesem Bereich.<\/p>\n

Dieser Leitfaden erkl\u00e4rt, was ein Standby-Akkreditiv ist, wie es sich von einem kommerziellen oder Dokumentenakkreditiv unterscheidet, wie eine Inanspruchnahme tats\u00e4chlich funktioniert, welche Hauptarten von Standbys es gibt, welche Regeln f\u00fcr sie gelten und wie ein Standby im Vergleich zu den Bankgarantien abschneidet, die in weiten Teilen der Welt dieselbe Funktion erf\u00fcllen. Au\u00dferdem geht es darum, welche Kosten f\u00fcr die Aufrechterhaltung des Instruments anfallen, und um die Fallstricke, die ein Standby genau in dem Moment, in dem es zahlen sollte, in einen Streitfall verwandeln.<\/p>\n

Die Unterscheidung hat eine praktische Konsequenz, die sich durch alles Folgende zieht. Ein Dokumentenakkreditiv wird um Dokumente herum gestaltet, weil die Dokumente das sind, die die Bank bei der Zahlung pr\u00fcft. Ein Standby-Akkreditiv wird um eine Bedingung herum gestaltet, weil die Bedingung dar\u00fcber entscheidet, ob die Bank \u00fcberhaupt zahlt. Ist die Bedingung zu weit gefasst, tr\u00e4gt der Antragsteller mehr Risiko als beabsichtigt; ist sie zu streng, kann der Beg\u00fcnstigte feststellen, dass die Sicherheit nicht in Anspruch genommen werden kann, wenn sie ben\u00f6tigt wird. Lesen Sie den Rest dieses Leitfadens unter Ber\u00fccksichtigung dieses Zielkonflikts. Wenn die Zahlung durch einen Wechsel und nicht durch einen offenen Saldo abgesichert werden soll, lesen Sie unseren Leitfaden zu Wechsel<\/a> , wie dieses Instrument ausgestellt, akzeptiert und bezahlt wird.<\/p>\n

Was ein Akkreditiv in einem Absatz ist<\/h2>\n
\"Leerer<\/figure>\n

Ein Akkreditiv, auch Dokumentenakkreditiv genannt, ist die Verpflichtung einer Bank, einem Beg\u00fcnstigten gegen Vorlage von Dokumenten zu zahlen, die den Bedingungen des Akkreditivs entsprechen. Die Bank ersetzt dabei die Bonit\u00e4t des K\u00e4ufers durch ihre eigene \u2013 genau darin liegt der Zweck: Der Verk\u00e4ufer wird von einer Bank bezahlt und nicht von einem Handelspartner, dessen Zahlungsf\u00e4higkeit er m\u00f6glicherweise nicht beurteilen kann, und der K\u00e4ufer zahlt nur gegen Dokumente, die den Versand belegen.<\/p>\n

Zwei Merkmale definieren das Instrument. Es ist dokumentenbezogen, das hei\u00dft, die Bank befasst sich mit Dokumenten und nicht mit Waren. Die Verpflichtung der Bank h\u00e4ngt daher davon ab, ob die vorgelegten Unterlagen den Bedingungen des Akkreditivs entsprechen, und nicht davon, ob die Ware zufriedenstellend ist. Zudem ist es abstrakt, das hei\u00dft, die Verpflichtung der Bank besteht unabh\u00e4ngig und leitet sich nicht aus dem zugrunde liegenden Kaufvertrag ab. Eine Bank, die ein Akkreditiv er\u00f6ffnet hat, kann die Zahlung nicht verweigern, weil der K\u00e4ufer meldet, dass die Ware versp\u00e4tet oder mangelhaft war; sie kann nur aus dokument\u00e4ren Gr\u00fcnden ablehnen.<\/p>\n

Dieser Rahmen gilt unmittelbar auch f\u00fcr das Standby, das denselben dokument\u00e4ren und abstrakten Charakter \u00fcbernimmt, ihn aber auf ein anderes Versprechen anwendet. Wenn Sie die Versandunterlagen zusammenstellen, anhand derer ein Akkreditiv gepr\u00fcft wird, erkl\u00e4rt unser Leitfaden zu Versanddokumenten f\u00fcr die Ausfuhr<\/a> die betreffenden Unterlagen, und Definition des Konnossements<\/a> erkl\u00e4rt das Transportdokument, auf das sich die meisten Akkreditive st\u00fctzen.<\/p>\n

Was ein Standby-Akkreditiv tats\u00e4chlich ist<\/h2>\n
\"Stillgelegte<\/figure>\n

Ein Standby-Akkreditiv ist die Verpflichtung einer Bank, einem Beg\u00fcnstigten zu zahlen, wenn der Antragsteller eine Verpflichtung nicht erf\u00fcllt. Bei der gesicherten Verpflichtung kann es sich um die Lieferung von Waren, die Erf\u00fcllung eines Vertrags, die R\u00fcckzahlung einer Vorauszahlung oder eine andere Zahlungsverpflichtung handeln. Die Bank rechnet nicht mit einer Zahlung; sie erwartet, dass die Verpflichtung erf\u00fcllt wird und das Standby ungenutzt abl\u00e4uft.<\/p>\n

Diese Erwartung macht das Standby-Akkreditiv zu einem nachrangigen Instrument. Bei einem Dokumentenakkreditiv ist die Zahlung das normale Ergebnis \u2013 die Bank zahlt, weil die Waren versandt wurden. Bei einem Standby-Akkreditiv ist die Zahlung das ungew\u00f6hnliche Ergebnis und wird durch einen Zahlungsausfall ausgel\u00f6st. Das Instrument bleibt inaktiv, bis etwas schiefgeht, und sein Wert liegt darin, dass der Beg\u00fcnstigte wei\u00df, dass er unverz\u00fcglich bezahlt wird, wenn dies geschieht. Wenn keine Inanspruchnahme vorgesehen ist und der K\u00e4ufer das Geld einfach \u00fcberweist, lesen Sie unseren Leitfaden zu telegrafischen \u00dcberweisungen<\/a> , wie dieser Zahlungsweg funktioniert.<\/p>\n

Die Folge ist, dass ein Standby funktional eher einer Garantie als einem Zahlungsinstrument \u00e4hnelt. Der Beg\u00fcnstigte verl\u00e4sst sich nicht darauf, dass das Standby die Lieferung bezahlt; er verl\u00e4sst sich darauf, dass er im Falle einer Nichterf\u00fcllung entsch\u00e4digt wird. Deshalb wird ein Standby zur Absicherung von Erf\u00fcllungsverpflichtungen in Vertr\u00e4gen, bei Ausschreibungen und bei Vorauszahlungsvereinbarungen eingesetzt und nicht zur Begleichung laufender Rechnungen \u2013 eine Unterscheidung, die das gesamte Dokument pr\u00e4gt.<\/p>\n

Standby- gegen\u00fcber kommerziellem Akkreditiv<\/h2>\n

Die beiden Instrumente teilen sich einen banktechnischen Mechanismus und ansonsten fast nichts. Die nachstehende Tabelle stellt die kommerziell relevanten Unterschiede dar.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
 <\/th>\nStandby-Akkreditiv<\/th>\nKommerzielles (Dokumenten-)Akkreditiv<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Zweck<\/td>\nSichert eine Verpflichtung zur Leistungserbringung<\/td>\nBezahlt gelieferte Waren oder erbrachte Dienstleistungen<\/td>\n<\/tr>\n
Normaler Ausgang<\/td>\nL\u00e4uft ungenutzt ab<\/td>\nWird im normalen Gesch\u00e4ftsablauf in Anspruch genommen<\/td>\n<\/tr>\n
Was l\u00f6st die Zahlung aus?<\/td>\nDie Nichterf\u00fcllung durch den Antragsteller<\/td>\nEine den Anforderungen entsprechende Vorlage von Versanddokumenten<\/td>\n<\/tr>\n
Vorgelegte Dokumente<\/td>\nIn der Regel eine Zahlungsaufforderung und eine Erkl\u00e4rung \u00fcber die Nichterf\u00fcllung, manchmal eine Bescheinigung eines Dritten<\/td>\nRechnung, Transportdokument, Packliste, Bescheinigungen und gegebenenfalls ein Inspektionsdokument<\/td>\n<\/tr>\n
Wer verl\u00e4sst sich darauf?<\/td>\nDie Partei, die dem Risiko einer Nichterf\u00fcllung ausgesetzt ist<\/td>\nDer Verk\u00e4ufer, der auf die Zahlung wartet<\/td>\n<\/tr>\n
Typische Verwendung<\/td>\nVertragserf\u00fcllung, Ausschreibungen, Vorauszahlungen, Zahlungsverpflichtungen<\/td>\nWarenverkauf, bei dem der Verk\u00e4ufer eine Zahlung durch die Bank w\u00fcnscht<\/td>\n<\/tr>\n
\u00dcblicherweise angewandte Regeln<\/td>\nRegeln f\u00fcr Standby-Gesch\u00e4fte oder Regeln f\u00fcr Dokumentenakkreditive, wenn das Instrument dies vorsieht<\/td>\nDie ICC-Regeln f\u00fcr Dokumentenakkreditive<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Die zweite und dritte Zeile sind es wert, zweimal gelesen zu werden. Da ein kommerzielles Akkreditiv regelm\u00e4\u00dfig in Anspruch genommen wird, ist seine Dokumentation der aufwendige Teil: Eine Reihe von Dokumenten muss erstellt und gepr\u00fcft werden. Da ein Standby nur ausnahmsweise in Anspruch genommen wird, ist seine Dokumentation in der Regel kurz \u2013 stattdessen liegt sein Risiko im Ausl\u00f6ser. Bei einem Standby mit einer unklaren Zahlungsbedingung sind Auseinandersetzungen vorprogrammiert, w\u00e4hrend ein kommerzielles Akkreditiv mit nicht \u00fcbereinstimmenden Dokumenten zur\u00fcckgewiesen wird. Die Fehlerquellen sind unterschiedlich, daher muss die Gestaltung an unterschiedlichen Stellen besondere Aufmerksamkeit erhalten.<\/p>\n

Wie eine Inanspruchnahme eines Standbys funktioniert<\/h2>\n
\"Versiegelte<\/figure>\n

Eine Inanspruchnahme bedeutet, unter dem Standby eine Zahlungsforderung vorzulegen. Welche Unterlagen der Beg\u00fcnstigte vorlegen muss, wird durch das Instrument bestimmt. In der einfachsten und h\u00e4ufigsten Form legt der Beg\u00fcnstigte eine schriftliche Zahlungsaufforderung zusammen mit einer Erkl\u00e4rung vor, dass der Antragsteller die gesicherte Verpflichtung nicht erf\u00fcllt hat; die Bank zahlt allein gegen diese Dokumente.<\/p>\n

Der letzte Teil ist entscheidend. Die Bank untersucht nicht, ob die Nichterf\u00fcllung tats\u00e4chlich eingetreten ist, und sie entscheidet auch nicht als Schiedsinstanz. Sie pr\u00fcft, ob die Vorlage den Bedingungen des Standbys entspricht, zahlt, wenn dies der Fall ist, und \u00fcberl\u00e4sst es dem Antragsteller, sich anschlie\u00dfend beim Beg\u00fcnstigten schadlos zu halten, wenn er die Forderung f\u00fcr unbegr\u00fcndet h\u00e4lt. In der Praxis wird dies als \u201eerst zahlen, sp\u00e4ter streiten\u201c beschrieben. Genau deshalb akzeptiert ein Beg\u00fcnstigter ein Standby als Sicherheit: Die Zahlung h\u00e4ngt nicht davon ab, dass er im entscheidenden Moment einen Streit gewinnt.<\/p>\n

Die entsprechende Konsequenz ist f\u00fcr den Antragsteller ebenso wichtig. Da die Bank unabh\u00e4ngig von der materiell-rechtlichen Begr\u00fcndetheit gegen ordnungsgem\u00e4\u00dfe Dokumente zahlen wird, ist die Gestaltung der Bedingungen f\u00fcr die Inanspruchnahme die einzige wirkliche Kontrollm\u00f6glichkeit des Antragstellers. Bedingungen, die eine unabh\u00e4ngige Bescheinigung oder die Erkl\u00e4rung eines bestimmten und klar definierten Versto\u00dfes durch den Beg\u00fcnstigten verlangen, schr\u00e4nken den Spielraum f\u00fcr eine aggressive Inanspruchnahme ein. Bedingungen, die lediglich eine Zahlungsaufforderung auf Verlangen verlangen, \u00f6ffnen ihn weit. Die Kosten eines Standbys bestehen nicht nur aus seiner Geb\u00fchr; zu ber\u00fccksichtigen sind auch die von ihm beanspruchte Kreditlinie und das Risiko, dass es in Anspruch genommen werden kann, ohne dass der Antragsteller dies verhindern kann.<\/p>\n

Die wichtigsten Arten von Standbys<\/h2>\n
\"\u00dcbergro\u00dfes,<\/figure>\n

Standbys werden nach der Verpflichtung benannt, die sie absichern, und nicht nach ihrer Funktionsweise. Deshalb gibt es zahlreiche Bezeichnungen, w\u00e4hrend die Struktur \u00e4hnlich bleibt. Die folgenden vier decken den Gro\u00dfteil dessen ab, womit ein Handelspartner in der Praxis konfrontiert wird.<\/p>\n

\u2022 Erf\u00fcllungsstandby.<\/strong> Sichert die Erf\u00fcllung eines Vertrags \u2013 die Lieferung gem\u00e4\u00df Spezifikation, die Fertigstellung eines Projekts oder die Erf\u00fcllung einer Dienstleistungsverpflichtung. Wird in Anspruch genommen, wenn der Antragsteller nicht wie vereinbart erf\u00fcllt. Dies ist das klassische Standby bei Handelsvertr\u00e4gen.<\/p>\n

\u2022 Standby-Akkreditiv f\u00fcr Vorauszahlungen.<\/strong> Sichert die R\u00fcckzahlung von im Voraus gezahltem Geld. Zahlt der K\u00e4ufer eine Anzahlung und versendet der Verk\u00e4ufer die Ware nie, nimmt der K\u00e4ufer das Standby-Akkreditiv in Anspruch, um die Vorauszahlung zur\u00fcckzuerhalten, anstatt die R\u00fcckerstattung gerichtlich einzufordern. Dies ist \u00fcblich, wenn eine Anzahlung Voraussetzung f\u00fcr den Beginn der Produktion ist.<\/p>\n

\u2022 Finanzielles Standby-Akkreditiv.<\/strong> Sichert eine Zahlungsverpflichtung und keine Erf\u00fcllungsverpflichtung \u2013 etwa die R\u00fcckzahlung eines Darlehens, die Begleichung eines Kontos oder eine andere finanzielle Verpflichtung. Der Beg\u00fcnstigte ist ein Gl\u00e4ubiger, und das Standby-Akkreditiv dient als Kreditunterst\u00fctzung.<\/p>\n

\u2022 Gegen-Standby-Akkreditiv.<\/strong> Wird von einer Bank im Land des Beg\u00fcnstigten zugunsten dieses Beg\u00fcnstigten ausgestellt und durch ein Standby-Akkreditiv einer Bank im Land des Antragstellers besichert. Es wird verwendet, wenn der Beg\u00fcnstigte die Verpflichtung einer ausl\u00e4ndischen Bank nicht akzeptiert, sodass das Risiko lokal getragen wird.<\/p>\n

Ist die abgesicherte Verpflichtung ein Gebot oder eine Ausschreibung und kein Vertrag, wird das Instrument normalerweise als Bietungs- oder Ausschreibungsb\u00fcrgschaft bezeichnet. Der Mechanismus ist jedoch derselbe und die Fragen zur Gestaltung sind identisch. Die Bezeichnung sagt Ihnen, was abgesichert wird; sie \u00e4ndert nicht, was die Bank pr\u00fcft, wenn eine Inanspruchnahme eingeht.<\/p>\n

Die Regeln, die f\u00fcr ein Standby gelten<\/h2>\n

Kommerzielle Dokumentenakkreditive werden fast immer vorbehaltlich der Einheitlichen Richtlinien und Gebr\u00e4uche f\u00fcr Dokumentenakkreditive der ICC ausgestellt, die unter ihrer Ver\u00f6ffentlichungsnummer UCP 600 bekannten Regeln. Diese Regeln sind auf ein Akkreditiv zugeschnitten, das gegen Versanddokumente zahlt. Deshalb ist ihre Anpassung an ein Standby-Akkreditiv schwierig: Ein Standby-Akkreditiv, das durch eine einfache Zahlungsanforderung in Anspruch genommen wird, \u00e4hnelt nicht den Transaktionen, f\u00fcr die UCP 600 verfasst wurde.<\/p>\n

Um diese L\u00fccke zu schlie\u00dfen, ver\u00f6ffentlichte die ICC die International Standby Practices, bekannt als ISP98 \u2013 ein Regelwerk, das speziell f\u00fcr Standby-Akkreditive verfasst wurde. ISP98 behandelt genau die Merkmale, die ein Standby-Akkreditiv von anderen Instrumenten unterscheiden: das Format der Zahlungsanforderung, die Erkl\u00e4rung des Zahlungsausfalls, den Umgang mit dem Ablauf, die Einzelheiten einer kurz vor Ablauf eingehenden Zahlungsanforderung sowie die Funktionsweise von \u00dcbertragungen und Abtretungen.<\/p>\n

In der Praxis geht es nicht darum, welches Regelwerk besser ist, sondern welches Ihr Instrument \u00fcbernimmt. Ein Standby-Akkreditiv kann vorbehaltlich ISP98 oder, wenn dies ausdr\u00fccklich vorgesehen ist, UCP 600 ausgestellt werden; beide f\u00fchren bei Einzelheiten, die bei einer kurzfristigen Inanspruchnahme wichtig sind, zu unterschiedlichen Ergebnissen. Pr\u00fcfen Sie die Klausel zu den ma\u00dfgeblichen Regeln, bevor Sie sich auf das Instrument verlassen, und best\u00e4tigen Sie bei einer wesentlichen Verpflichtung, wie eine Zahlungsanforderung einzureichen ist \u2013 Format, Unterzeichner, Sprache und \u00dcbermittlungsweg. Eine Zahlungsanforderung, die eine technische Anforderung nicht erf\u00fcllt, kann zur\u00fcckgewiesen werden, selbst wenn der zugrunde liegende Zahlungsausfall offensichtlich ist.<\/p>\n

Standby gegen\u00fcber Bankgarantie<\/h2>\n

Das Standby-Akkreditiv und die Bankgarantie erf\u00fcllen denselben Zweck: Sie stellen eine Bank hinter die Verpflichtung einer Partei, sodass der Beg\u00fcnstigte ohne Rechtsstreit bezahlt wird. Welches Instrument Sie erhalten, ist weitgehend eine Frage der Marktgepflogenheiten. Standby-Akkreditive sind in den Vereinigten Staaten die \u00fcbliche Form, w\u00e4hrend Bedarfsgarantien in Europa, im Nahen Osten und in weiten Teilen Asiens h\u00e4ufiger vorkommen; infolgedessen gelten f\u00fcr beide unterschiedliche Gestaltungsgepflogenheiten.<\/p>\n

Der Unterschied wird relevant, wenn eine Gegenpartei das eine Instrument anbietet und Sie das andere erwartet haben. Eine Garantie, die einem lokalen Regelwerk unterliegt, und ein Standby-Akkreditiv, f\u00fcr das die Regeln der Standby-Praxis gelten, behandeln Ablauf, Format der Zahlungsanforderung und \u00dcbertragbarkeit unterschiedlich, selbst wenn die wirtschaftliche Absicht identisch ist. Eine Garantie, die ein Gerichtsurteil oder einen Schiedsspruch voraussetzt, bevor sie in Anspruch genommen werden kann, ist nicht gleichwertig mit einem Standby-Akkreditiv, das aufgrund einer Erkl\u00e4rung des Zahlungsausfalls in Anspruch genommen werden kann. Die L\u00fccke zwischen beiden ist der Unterschied zwischen tats\u00e4chlich vorhandener Sicherheit und einem blo\u00dfen Dokument.<\/p>\n

Die Frage lautet daher nicht, ob das Instrument Garantie oder Standby-Akkreditiv genannt wird. Entscheidend ist, ob das Instrument auf erste schriftliche Anforderung zahlbar ist oder erst nach einer bestimmten Form der Feststellung. Ist Letzteres der Fall, sollte das Instrument im Vertragspreis entsprechend bewertet werden, da es kein Geld bereitstellen wird, wenn der Beg\u00fcnstigte es ben\u00f6tigt. Deckt die zugrunde liegende Vereinbarung Erf\u00fcllung, Zahlung und Sicherheit gemeinsam ab, lohnt es sich, diese Klauseln als Ganzes und nicht einzeln zu pr\u00fcfen \u2013 siehe TradeShield Vertragsrisikopr\u00fcfung<\/a>.<\/p>\n

Was ein Standby kostet<\/h2>\n

Ein Standby-Akkreditiv wird als Eventualfazilit\u00e4t und nicht als Zahlungsdienst bepreist. Die ausstellende Bank stellt dem Beg\u00fcnstigten f\u00fcr die Laufzeit des Instruments ihre eigene Kreditw\u00fcrdigkeit zur Verf\u00fcgung und berechnet daf\u00fcr Geb\u00fchren \u2013 typischerweise eine Ausstellungsgeb\u00fchr und eine regelm\u00e4\u00dfige Geb\u00fchr, die auf Grundlage des Nennbetrags f\u00fcr den Zeitraum berechnet wird, in dem das Standby-Akkreditiv verf\u00fcgbar bleibt. Da die Bank davon ausgeht, dass keine Zahlung erfolgen wird, spiegeln die Preise das Kapital wider, das sie vorhalten muss, sowie das Risiko, das sie hinsichtlich der F\u00e4higkeit des Antragstellers zur Erstattung einer Inanspruchnahme \u00fcbernimmt.<\/p>\n

Zwei Kostentreiber sollten eingeplant werden. Der erste ist die Laufzeit: Ein Standby-Akkreditiv, das \u00fcber einen langen Vertragszeitraum l\u00e4uft, bindet die Fazilit\u00e4t f\u00fcr den gesamten Zeitraum. Eine k\u00fcrzere G\u00fcltigkeit mit einem festgelegten Ablauf ist daher deutlich g\u00fcnstiger als eine unbefristete Verpflichtung. Der zweite ist die Besicherung: Die Bank verlangt normalerweise eine Bareinlage, ein Pfandrecht an Verm\u00f6genswerten oder eine Gegenfreistellung. Die Kosten der Bindung dieser Sicherheiten sind oft h\u00f6her als die Geb\u00fchr selbst und erscheinen im Vergleich nur selten.<\/p>\n

Der Vergleich sollte daher nicht zwischen der Geb\u00fchr f\u00fcr das eine und der Geb\u00fchr f\u00fcr das andere Instrument gezogen werden. Ma\u00dfgeblich sind die Gesamtkosten daf\u00fcr, dass eine Bank \u00fcber den Zeitraum gebunden bleibt, verglichen mit dem Wert der M\u00f6glichkeit, bei Ausfall der Gegenpartei unverz\u00fcglich eine Inanspruchnahme vorzunehmen. Die Handelsfinanzierungskosten-Rechner<\/a> deckt die Finanzierungsseite dieser Gleichung ab, und wenn die zugrunde liegenden Lieferbedingungen noch offen sind, die Incoterms\u00ae-2020-Auswahlhilfe<\/a> sowie unsere Leitf\u00e4den zu FCA<\/a> und CIF<\/a> legen fest, wer wof\u00fcr verantwortlich ist, bevor eine Sicherheit vereinbart wird.<\/p>\n

Wo Standbys scheitern<\/h2>\n

\u2022 Die Bedingung f\u00fcr die Inanspruchnahme ist zu weit gefasst.<\/strong> Ein Standby-Akkreditiv, das auf blo\u00dfe Anforderung in Anspruch genommen werden kann, kommt einer bedingungslosen Verpflichtung nahe. Wenn dies nicht der Absicht des Antragstellers entspricht, muss die L\u00f6sung in der Gestaltung liegen und nicht in einem sp\u00e4teren Streit mit der Bank.<\/p>\n

\u2022 Die Bedingung f\u00fcr die Inanspruchnahme ist zu streng.<\/strong> Eine Bedingung, die einen Schiedsspruch, eine gerichtliche Anordnung oder eine eigene Bescheinigung der Gegenpartei verlangt, kann bei Eintritt des Zahlungsausfalls unm\u00f6glich zu erf\u00fcllen sein. Eine Sicherheit, auf die nicht zugegriffen werden kann, ist keine Sicherheit, sondern nur eine Klausel.<\/p>\n

\u2022 Der Ablauf stimmt nicht mit der Verpflichtung \u00fcberein.<\/strong> Ein Standby-Akkreditiv, das mit dem Vertrag abl\u00e4uft, l\u00e4sst den Beg\u00fcnstigten w\u00e4hrend der Gew\u00e4hrleistungs- oder Einbehaltsfrist ungedeckt \u2013 und gerade dann entsteht h\u00e4ufig ein Anspruch. Pr\u00fcfen Sie den Ablauf anhand der letzten abzusichernden Verpflichtung und nicht anhand der letzten Lieferung.<\/p>\n

\u2022 Niemand hat gepr\u00fcft, welche Regeln gelten.<\/strong> Ob das Instrument die Regeln der Standby-Praxis oder die Regeln f\u00fcr Dokumentenakkreditive \u00fcbernimmt, \u00e4ndert, was als ordnungsgem\u00e4\u00dfe Zahlungsanforderung gilt. Best\u00e4tigen Sie die Klausel zu den ma\u00dfgeblichen Regeln, bevor jemals eine Zahlungsanforderung gestellt wird.<\/p>\n

\u2022 Die Zahlungsanforderung scheitert an den Einzelheiten der Vorlage.<\/strong> Anforderungen an Format, Unterzeichner, \u00dcbermittlungsweg und Sprache k\u00f6nnen einen ansonsten g\u00fcltigen Anspruch zu Fall bringen, insbesondere wenn die Zahlungsanforderung kurz vor Ablauf gestellt wird. Best\u00e4tigen Sie die Anforderungen an die Vorlage im Voraus und \u00fcben Sie die Zahlungsanforderung bei einem wesentlichen Betrag, bevor sie ben\u00f6tigt wird.<\/p>\n

Wie es weitergeht<\/h2>\n

Ermitteln Sie, welche Ihrer Risiken tats\u00e4chlich ein Standby-Akkreditiv erfordern. Ein Standby-Akkreditiv sch\u00fctzt vor Nichterf\u00fcllung und ist daher dort sinnvoll, wo ein Ausfall Sie ohne praktikable Abhilfe finanziell belasten w\u00fcrde \u2013 etwa bei einer Vorauszahlung an einen neuen Lieferanten, einem Vertrag mit gestaffelter Erf\u00fcllung oder einer Ausschreibung, bei der eine Bietungsb\u00fcrgschaft erforderlich ist. Wenn das Risiko lediglich darin besteht, dass ein K\u00e4ufer routinem\u00e4\u00dfige Rechnungen versp\u00e4tet bezahlt, kann eine gut formulierte Zahlungsbedingung oder eine Kreditversicherung weniger kosten und besser funktionieren.<\/p>\n

Pr\u00fcfen Sie anschlie\u00dfend bei jedem Standby-Akkreditiv, das Ihnen angeboten wird oder das Sie ausstellen sollen, drei Dinge. Erstens den Ausl\u00f6ser: Was genau muss vorgelegt werden, und f\u00fchrt diese Vorlage zur Zahlung, ohne dass jemand mitwirken muss? Zweitens den Ablauf: Deckt er den gesamten Zeitraum der Verpflichtung ab, die das Instrument sichert? Drittens die ma\u00dfgeblichen Regeln: Welches Regelwerk gilt, und entspricht eine ordnungsgem\u00e4\u00dfe Zahlungsanforderung dem, was Sie normalerweise vorlegen w\u00fcrden? Stimmen diese drei Punkte, ist ein Standby-Akkreditiv eine klare und kosteng\u00fcnstige Sicherheit. Stimmen sie nicht, wird es zu dem Dokument, das niemand in dem Moment nutzen kann, f\u00fcr den es erstellt wurde. Wenn die Zahlungs- und Dokumentenseite derselben Transaktion zusammengestellt werden muss, die Exportdokumenten-Checkliste<\/a>, die Handelsrechnungs-Pr\u00fcfer<\/a> und das Proformarechnungs-Generator<\/a> decken die Unterlagen ab, anhand derer ein Akkreditiv gepr\u00fcft wird.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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